首先要知道怎樣計算基金收益,就要了解基金的資產凈值,這是計算基金總回報的基礎。總回報表現為該時期單位基金資產凈值的增長率。單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值,這是計算單位基金資產凈值的關鍵,和易信理財小編一起了解。


對于開放式基金而言,單位凈值是其計價基礎,即申購或贖回的價格取決于當日的基金單位凈值,并加上或扣除相應的交易費用。封閉式基金由于發行規模有限,投資人對基金的需求與供給并不平衡,導致其交易價格高于或低于單位凈值,稱為溢價交易或折價交易。


定投基金收益怎么算?


下面打個比如讓您們更好的了解怎樣計算基金收益。首先是基金的申購,假定用1萬元申購某只基金,申購費率是1.5%,當日凈值是1.2000。 凈申購金額=申購金額÷(1+申購費率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元) ,申購費用=申購金額-凈申購金額=10000.00-9852.22=147.78(元) ,申購份額=凈申購金額÷T日基金份額凈值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份) 。


然后再是基金贖回, 假定一個月后贖回該基金,贖回費率是0.5%,當日凈值是1.4000。 贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值=8210.18×1.4000≈11494.25(元) ,贖回費用=贖回總額×贖回費率=11494.25×0.5%≈57.47(元) ,贖回凈額=贖回總額-贖回費用=11494.25-57.47=11436.78(元) ,凈利潤=11436.78-10000.00=1436.78(元)。


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